东莞建设金融强市总体规划(2016-2025)
  发布日期: 2017-7-24 字体大小: 浏览次数:1

 

 

 

东莞建设金融强市总体规划2016-2025

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

20171


 

一、发展基础和发展环境....................................................................... 1

(一)发展基础................................................................................... 1

1、金融业发展的经济基础良好.......................................................... 1

2、金融业发展规模迅速扩大............................................................. 2

3、金融业促进经济社会发展成效明显.............................................. 2

4、金融机构体系逐步完善................................................................. 3

5、金融创新试点稳步推进................................................................. 4

6、金融对外开放水平不断提升.......................................................... 5

7、金融发展环境进一步优化............................................................. 5

(二)发展环境................................................................................... 6

1、发展机遇........................................................................................ 6

2、面临挑战........................................................................................ 7

二、总体要求........................................................................................... 8

(一)指导思想................................................................................... 8

(二)发展原则................................................................................... 8

(三)发展目标................................................................................... 9

1、总体目标........................................................................................ 9

2、具体目标...................................................................................... 10

(四)战略定位................................................................................. 17

   1、金融高端资源集聚区................................................................... 17

2、金融科技产业融合发展先导区.................................................... 17

3、创业创新金融服务引领区........................................................... 18

4、广东金融对外开放先行区........................................................... 18

   5、金融业科学发展示范区................................................................ 18

三、主要任务........................................................................................ 18

(一)强化金融功能区的金融集聚效应....................................... 18

1、提高东莞中央商务区金融集聚水平............................................ 18

2、加快建设松山湖金融创新服务区................................................ 19

3、增强东莞众创金融街品牌影响力................................................ 19

4、推动东莞港物流金融聚集区建设................................................ 19

5、打造水乡片区金融创新服务基地................................................ 20

6、依托各镇街经济特点发展特色金融聚集区................................. 20

(二)强化金融市场的直接融资机能........................................... 21

1、大力发展各类投资基金............................................................... 21

2、打造资本市场的东莞板块........................................................ 21

3、提高地方国有企业资本运作水平................................................ 22

4、推进债券市场发展....................................................................... 22

5、增强金融要素市场综合服务功能................................................ 23

6、创新发展保险市场....................................................................... 23

(三)强化金融机构的创新能力................................................... 23

1、培育地方金融控股集团............................................................... 23

2、做大做强法人金融机构............................................................... 24

3、培育和引进金融机构总部........................................................... 25

4、加快聚集财富管理机构............................................................... 25

5、稳步发展新型金融业态............................................................... 26

6、完善投融资体制机制................................................................... 26

(四)强化金融创新与科技创新融合发展................................... 27

1、大力发展科技金融....................................................................... 27

2、强化创业创新金融服务............................................................... 27

3、加大对科技产业园的金融支持.................................................... 28

(五)强化东莞制造2025战略的金融支持............................. 28

1、加大对先进制造业的金融支持.................................................... 28

2、加大对战略性新兴产业的金融支持............................................ 29

3、加大对加工制造业转型升级的金融支持..................................... 29

(六)强化外经贸转型升级的金融服务....................................... 30

1、创新发展外向型金融服务........................................................... 30

2、支持开放型经济新体制综合试点试验区建设............................. 30

3、深化与港澳台地区金融合作........................................................ 31

4、加强与一带一路沿线国家金融合作......................................... 31

5、强化与自贸区金融体系的对接.................................................... 32

(七)强化金融业与商贸物流业的融合....................................... 32

1、推进物流金融服务平台建设........................................................ 32

2、创新适合物流业发展特点的金融产品........................................ 32

3、大力发展跨境电商行业物流金融................................................ 33

(八)强化绿色经济的金融服务................................................... 33

1、增加绿色信贷投入....................................................................... 33

2、发挥金融市场功能扩大绿色投融资............................................ 34

3、拓展绿色保险业务....................................................................... 34

(九)强化普惠金融服务................................................................ 34

1、加强中小微企业金融服务........................................................... 34

2、完善外来务工人员金融服务........................................................ 35

3、完善社区金融服务....................................................................... 35

4、保护金融消费者权益................................................................... 36

(十)强化金融生态环境建设........................................................ 36

1、改善金融法治环境....................................................................... 36

2、优化社会信用环境....................................................................... 36

3、加强金融风险防控....................................................................... 37

4、加强金融人才培养....................................................................... 38

四、保障措施......................................................................................... 38

(一)加强组织领导........................................................................ 38

(二)完善协调机制........................................................................ 38

(三)加大政策支持........................................................................ 39

(四)建立推进机制........................................................................ 40


为贯彻落实广东省委、省政府关于建设金融强省的工作部署,全面推进东莞金融强市建设,更好地发挥金融在经济转型升级和社会民生改善中的服务和促进作用,根据《广东省建设珠江三角洲金融改革创新综合试验区总体方案》、《中共广东省委 广东省人民政府关于全面推进金融强省建设若干问题的决定》和《东莞市国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要》等文件精神,结合东莞金融业实际,特编制本规划。

一、发展基础和发展环境

   (一)发展基础

1、金融业发展的经济基础良好。

区位条件优越。东莞位于广东省中南部,珠三角洲东北部,地处广州、深圳黄金经济走廊之间,距离香港100多公里,是广州与香港之间水陆交通的必经之地,区位优势明显。

经济发展迅速。经过改革开放30多年的发展,东莞实现了由传统农业社会向工业城市的转变,成为国际制造业名城,综合经济实力不断提升。2015年,东莞实现地区生产总值6275.1亿元,比上年增长8%;经济总量迈入千亿美元俱乐部,长期稳居广东地级市第2位。

产业体系完备。2015年,东莞三大产业比重为0.3:46.3:53.4,制造业和服务业成为经济增长的主要动力。目前,东莞已形成以电子信息、电器机械为代表的五大支柱产业和家具、玩具等为代表的四大特色产业,并集聚了华为、酷派、三星等一批具有核心竞争力的经营规模超百亿元的创新型骨干企业,制造业集群特征明显,效应强大。以现代物流、信息服务、文化创意为代表的现代服务业也逐步发展壮大。

基础设施完善。东莞基本形成了四通八达的现代交通网络。公路网络在珠三角具有明显优势,多条在建地铁线路与环珠三角城际铁路对接,依托广州、深圳两个国际机场,现代化的陆海空立体交通体系逐渐形成,信息基础设施达到国内先进水平。

2、金融业发展规模迅速扩大。

2015年,东莞本外币存款余额首次突破10000亿元,本外币贷款余额首次突破6000亿元,实现金融业增加值402.7亿元,占GDP和第三产业比重分别达到6.4%12.0%,比2010年分别提高1.51.8个百分点,金融业已发展成为国民经济的重要产业。截至2015年末,东莞市本外币各项存款余额9968.8亿元,本外币各项贷款余额5980.9亿元,银行业资产总额11790亿元,银行资产和存贷款规模在全省地级市中均居前列,在全国各大城市中排第27位。截至2015年末,东莞上市企业共有32家,在股票市场累计融资333.6亿元;全市企业在债券市场发行债务融资工具累计筹集资金61亿元。2015年,保险业保费收入305.5亿元,位列全省地级市第一,保险深度为4.9%,保险密度为3657/人。

3、金融业促进经济社会发展成效明显。

银行机构信贷投放有力地支持了经济增长。截至2015年末,东莞全市银行机构中长期贷款余额3598.2亿元,主要投向制造业、基础设施、能源交通等领域,着力支持优势产业发展和重点项目建设;中小企业贷款余额2532.1亿元,为中小企业发展提供资金支持;贸易融资余额251.2亿元,有效支持外经贸平稳发展。

资本市场支持经济发展成效明显。近年来,东莞持续加大企业利用资本市场的环境建设,出台一系列政策支持企业上市和利用债券市场直接融资。鼓励有条件企业到全国中小企业股份转让系统(新三板)挂牌交易,并引进深圳前海股权交易中心在东莞设立办事处,全市挂牌新三板四板企业的数量和融资额处于省内各地市前列。2015年,东莞市新增上市企业3家,募集资金约13.6亿元;在全国中小企业股份转让系统新增挂牌企业49家,累计融资14亿元,挂牌企业总数达63家,数量居全省地级市第1位;在区域性股权交易中心挂牌企业超300家。

保险对经济社会发展的保障功能进一步增强。2015年,东莞保险业累计支付各项赔款和给付金额35亿元,为各类财产提供了56878亿元的保险保障。商业保险对科技企业融资和进出口融资的支持作用日益增强。

新型金融组织对经济支持作用逐渐显现。截至2015年末,东莞小额贷款公司贷款余额30.2亿元,融资性担保公司在保余额117.2亿元,为完善小微企业金融服务方面发挥了积极作用。各类投资基金、股权投资公司、融资租赁公司、互联网金融公司蓬勃发展,为科技企业、初创期企业和消费领域开辟了新的融资渠道。

4、金融机构体系逐步完善。

东莞已基本形成银行、证券、保险、信托、基金等多种金融机构并存,全国性、区域性、地方性机构协调发展的多元化金融组织体系。目前,东莞共有8家地方法人银行机构,是广东省唯一拥有信托、证券总部的地级市。截至2015年末,全市共有各类金融机构及代表处127家。其中,银行业机构38家、证券期货业机构37家、保险业机构52家,各类金融机构网点近2000家。全市金融从业人员8.97万人。其中,银行业从业人员2.64万人、证券期货业从业人员0.53万人、保险业从业人员5.8万人。

5、金融创新试点稳步推进。

作为全国科技金融试点城市,东莞近年出台多项相关产业政策,积极推动金融机构、金融业务和金融产品创新,力促金融与科技、产业融合发展。2013年,中国人民银行广州分行与东莞市人民政府签署了《共同推进科技金融创新试验区建设合作框架协议》,各银行机构与企业完成签约项目133个,金额416.7亿元。根据东莞外向经济和集群经济特色,试点设立了莞台金融科技金融等金融创新平台,助推科技金融发展与产融结合。

在金融产品创新方面,2011-2015年东莞累计创新运用再贴现28.4亿元,专项支持符合国家政策的中小企业发展;20144月,全国率先发放首笔支小再贷款;以评审首届金融创新奖为契机,积极推进中小企业私募债、专利权质押贷款、小额贷款保证保险、科技保险等产品的发行,为中小企业融资提供新渠道。

在金融和类金融组织创新方面,截至2015年末,东莞共设立6家村镇银行、19家小额贷款公司、41家融资担保公司。此外,东莞市在中国证券投资基金业协会登记的基金管理机构达141家,居全省地级市首位;经工商登记注册的股权投资企业从2012年的98家增至2015年末的1077家。

6、金融对外开放水平不断提升。

外资金融机构数量持续增加。截至2015年末,全市共设有外资金融机构分支及代表处近30家。其中,外资银行分行5家、支行7家,数量居全省地级市首位。目前,东莞已成为省内台资金融机构集聚的地级市,目前已设有3家台资银行以及一批台资保险公司、融资担保和融资租赁机构。

跨境人民币业务快速发展。东莞是我国跨境贸易人民币结算的首批五个试点城市之一。截至2015年末,全市人民币跨境结算业务量总额度达到8172.2亿元,有效提高了跨境贸易和投资便利化水平。

外汇业务保持稳健增长。截至2015年末,东莞市银行机构外汇存款余额35.8亿美元,贷款余额25.4亿美元,外汇存贷款总量居全省地级市前列。

7、金融发展环境进一步优化。

在金融工作机制方面,东莞先后建立了全市金融机构联席会议、反洗钱联席会议、发展和利用资本市场领导小组、金融债权管理领导小组等制度,加强金融业内外部沟通交流,促进各项金融工作有效落实。在打击非法金融活动方面,东莞市政府和驻莞金融监管部门先后制定《东莞市金融突发事件应急预案》、《处置非法集资预案》等风险防范措施,积极打击非法集资、非法证券交易、保险欺诈等非法金融活动。在信用环境建设方面,东莞积极推进地方征信体系建设,诚信文化建设初见成效。

尽管东莞金融业改革发展取得积极进展,但与苏州、无锡、温州等地相比,东莞金融业发展还存在一定差距,大而不强的问题仍较突出:一是金融资源配置效率有待提高。突出表现在:东莞银行业存贷款比例持续多年偏低,2015年末,银行业存贷比60%,低于广东省和全国平均水平,银行资金利用率不高。二是运用资本杠杆促进产业转型升级的力度有待加强。银行信贷在社会融资规模中长期占主导地位,企业利用资本市场直接融资的占比偏低,上市企业数量及累计融资额明显低于省内佛山和江苏苏州,债券市场融资也明显落后于上述城市。三是金融业服务实体经济的能力有待增强。金融机构产品和服务创新力度不足,难以满足新兴产业、初创期企业和科技企业的金融服务需求;此外,金融发展也未能实现与外向型经济的高度融合。四是新型金融业态发展相对滞后。各类基金、创投组织发展缓慢,尚未成为创新中小企业融资机制的重要载体;互联网金融发展处于起步阶段,明显落后于国内其它经济发达地区;小额贷款公司、担保公司等类金融机构业务发展在金融服务体系中的作用尚待进一步增强。五是金融生态建设仍需加强。地方征信体系建设进展缓慢,金融业发展面临明显的信用环境制约;金融法治环境有待完善,对债权人的司法保护力度尚需增强;公共服务领域向金融业开放力度有待加大,金融业在改善民生中的作用有待增强。

(二)发展环境

1、发展机遇。

当前和今后一个时期,东莞建设金融强市面临良好的内外部环境。从国际看,金融危机导致全球经济金融格局深度调整,后危机时期各经济体走势明显分化,亚太新兴市场情况相对较好,国际金融产业向我国转移力度加大。这为东莞融入国际金融体系、参与国际金融合作提供了新机遇。从国内看,我国处在经济发展方式转变的关键时期,工业化、信息化、城镇化进程加快,金融改革全面推进,金融业对外开放水平不断提高,金融机构、市场、产品和服务方式创新加快推进,金融在现代经济中的核心作用日益凸显。这为东莞金融改革发展提供了良好的宏观环境。从区域看,广东加快建设金融强省,陆续出台《中共广东省委广东省人民政府关于加快发展金融产业建设金融强省的若干意见》等文件,为东莞建设金融强市提供了政策保障。东莞经过多年发展,经济产业实力雄厚,近年大力实施产业转型升级战略,为金融强市建设奠定了坚实的经济基础。

2、面临挑战。

东莞建设金融强市也面临诸多难题和挑战。第一,国际金融危机的影响仍未消除,对金融和实体经济继续产生冲击,东莞金融业发展面临着外部压力。第二,复杂多变的国内经济环境和转型期产业调整给金融业稳定发展带来巨大挑战,金融业的改革、发展和创新受到抑制。第三,东莞与周边城市、长三角城市的金融竞争日趋激烈,尤其是广东自贸区广州南沙、深圳前海、珠海横琴三大片区金融业加快发展,金融聚集效应凸显,为东莞金融业改革发展带来挑战。第四,金融供需结构性矛盾突出,金融供给滞后与有效需求不足并存,导致部分金融资源出现外流。第五,随着金融改革开放步伐的加快,金融创新业务和新型金融业态快速发展,对维护地方金融稳定提出新的挑战。

二、总体要求

(一)指导思想

高举中国特色社会主义伟大旗帜,以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、三个代表重要思想、科学发展观为指导,深入贯彻习近平总书记系列重要讲话精神,全面贯彻党的十八大和十八届三中、四中、五中全会、省委十一届五次全会和市委十三届六次全会精神,按照四个全面战略布局,坚持创新、协调、绿色、开放、共享发展理念,坚持金融服务实体经济这一本质要求,以创新驱动发展为抓手,以深化金融改革、扩大金融开放为动力,以提高金融发展质量和效益为中心,以广州、深圳作为金融强市建设的标杆,加强与广州区域金融中心的联系、与深圳区域金融中心的对接,构建现代金融体系,加强金融开放合作,优化金融生态环境,促进金融资源集聚,努力构建以服务先进制造业和现代服务业为主的金融投融资体系,形成具有区域特色的现代金融强市。

(二)发展原则

一是坚持金融服务实体经济。围绕东莞战略性新兴产业、先进制造业、现代服务业、科技创新、绿色经济以及小微企业、三农等实体经济发展中重点领域和薄弱环节的金融服务需求,在产业金融、科技金融、绿色金融、共享金融等领域开展金融产品和服务方式创新,优化金融资源配置,更加充分地运用各种金融杠杆,促进产业转型升级、支持企业成长壮大,提高金融服务实体经济的质量和水平。

二是坚持全面深化金融改革。坚持开放发展理念,以市场配置金融资源为改革导向,统筹协调、全面系统推进金融业改革开放,深化人民币资本项目可兑换、人民币跨境使用、外汇管理等重要领域和关键环节的金融改革,率先建立符合国际化、市场化、法治化要求的金融服务体系。

三是坚持金融协调发展。推动金融要素供给侧结构性改革,促进银行业与证券期货业、保险业之间以及直接融资与间接融资之间的协调发展,增强发展后劲。强化增量改革存量改革的协调。以引进和培育各类基金等类金融机构为重点,促进新兴金融业态的集聚发展。以动员银行体系资金支持基金创新发展为着力点,加快传统金融机构、业务转型发展步伐。探索区域金融合作新模式和新机制,加强区域金融联动,强化东莞承接穗深等地区金融业辐射带动的能力,推动东莞金融业向珠江口东岸、粤港澳大湾区等周边区域拓展经营,促进金融资源在更大范围内优化配置。

四是坚持守住不发生区域性系统性金融风险底线。加强区域金融监管协调,完善金融风险防控体系,把防范金融风险始终贯穿金融改革发展全过程,确保在风险可控的前提下稳妥、有序地推进东莞各项金融改革创新先行先试。

(三)发展目标

1、总体目标。

建设东莞金融强市为总目标,以促进实体经济发展、支持产业转型升级为主线,全面提升东莞金融业发展水平,逐步调整金融产业结构布局,推动东莞成为广州、深圳两个区域金融中心的主要衔接点、支撑点和有机组成部分,扩大东莞金融业辐射能力,提升地方金融品牌优势,力争在未来510年时间内建立起统一、开放、竞争、有序的现代金融体系,打造广东金融强省第三极,实现由金融大市金融强市转变,为东莞经济发展和产业转型升级提供有力支持。

2、具体目标。

——金融总量进一步扩大。

2020年,全市金融业增加值达到800亿元,占地区生产总值的比重达到8%左右,占服务业增加值比重达到13.5%左右;金融业资产总额、金融税收总额保持8%-10%的年均增速,金融业在国民经济中的地位稳步提升。

2025年,全市金融业增加值规模达到1200亿元,占地区生产总值和服务业增加值比重分别达到9%14.5%左右;金融业资产总额、金融税收总额保持6%-8%的年均增速,金融业在国民经济中的地位进一步提高。

——金融组织体系更加完善。

2020年,全市金融机构数量达到140家左右,金融从业人员人均创造金融业增加值达到80万左右;东莞金融控股集团旗下资源逐步整合,初步打响东莞地方金融品牌;东莞农村商业银行、东莞银行、东莞信托、东莞证券等地方法人金融机构市场竞争实力进一步增强;小额贷款公司、担保公司等类金融机构健康发展,进一步发挥对金融体系的补充辅助作用。各类基金、股权投资公司、融资租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司、互联网金融等新兴金融业态加快发展,数量在2015年的基础上翻一倍。

2025年,全市金融机构数量达到150家左右,金融从业人员人均创造金融业增加值达到90万左右;地方法人金融机构继续做大做强;东莞金融控股集团进一步发展成为银证保业务资质齐全、投融资功能强大的综合性金融组织,在广东省乃至全国影响力得到提升;新型金融业态快速发展,机构数量在2020年的基础上再翻一倍。

——金融市场功能有效提升。

2020年,信贷市场方面:全市本外币存款余额达到15000亿元以上;本外币贷款余额达到9500亿元以上;资金利用效率逐步提升,银行业本外币存贷比提升至63%左右;银行收入多元化发展,中间业务收入比重达到21%左右。资本市场方面:全市在境内外股票市场上市的企业超过50家,新三板挂牌企业超过400家,区域性股权交易市场挂牌企业超过800家;企业直接债务融资规模明显扩大,直接融资比例显著提升,占社会融资规模比例达到20%保险市场方面:全市年保费收入规模达到600亿元左右,保险深度达到6.5%左右,保险密度达到7500/人左右。众创市场方面:小额贷款公司、融资担保公司等类金融机构业务规模进一步提升;各类基金、股权投资公司、融资租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司企业等新业态金融组织业务规模翻倍增长,成为科技企业、初创期企业和消费领域融资的重要渠道;互联网金融在有效规范的基础上实现健康发展。

2025年,信贷市场方面:全市本外币存款余额达到21000亿元以上;本外币贷款余额达到14000亿元以上;资金利用效率进一步提升,银行业本外币存贷比提升至66%左右;银行收入多元化显著进步,中间业务收入比重达到23%左右。资本市场方面:全市境内外上市企业达到100家以上,新三板和区域性股权交易市场挂牌企业数量分别达到800家和1500家以上;直接债务融资成为企业的重要融资方式,直接融资占社会融资规模的比例提高到30%以上。保险市场方面:全市年保费收入规模达到900亿元左右,保险深度达到7.5%左右,保险密度达到10000/人左右。众创市场方面:小额贷款公司、融资担保公司等类金融机构对正规金融的辅助作用进一步增强;各类基金、股权投资公司、融资租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司企业等业务规模在2020年的基础上再翻一倍,成为科技企业、初创期企业和消费领域融资的主要渠道。

——金融服务经济能力显著增强。

2020年,中小微企业融资创新加快,非抵押类贷款取得突破发展,信用贷款、保证贷款、动产质押贷款、应收账款质押贷款、知识产权质押贷款等融资方式的规模和比重大幅提升;金融、科技、产业融合取得积极进展;在产业转型升级中充分发挥金融推动作用,通过金融支持存量的优势企业实施规模与效益“倍增计划,对支柱产业和先进制造业的信贷投放比例实现较大幅度增长,对三重项目、城市建设领域信贷支持继续加大;保险业对经济社会的保障作用进一步增强,承担的风险保障金额达到90000亿元以上。

2025年,中小微企业贷款占全部企业贷款比重进一步提高,达到与企业结构相适应的合理水平;非抵押类贷款比例进一步提高,信用贷款、保证贷款、动产质押贷款、应收账款质押贷款、知识产权质押贷款等成为常规融资方式;金融与科技、产业融合水平明显提升,对支柱产业、先进制造业、三重项目的金融支持能力加强;保险覆盖面和服务领域继续拓宽,承担的风险保障金额达到130000亿元以上,与经济社会发展相适应的现代保险服务体系基本建成。

——金融基础设施进一步完善。

2020年,存取款自助终端(ATM机)密度提高至4/平方公里;基本实现普惠金融服务站在村(组)委会、社区居委会、大型工业园区的全覆盖;自助设备在提供存取款、查询、转账等基本金融服务基础上,逐步增加费用缴纳、网上银行、手机充值、预约挂号、代订车(机)票等功能;手机银行、移动支付等非现金支付工具在社区、工业区和农村村组的覆盖面逐步扩大,金融消费便利性大幅提高;多功能金融IC卡和移动金融在公共交通、电子商务、社会保障、医疗卫生、城市管理等民生服务领域广泛应用;外来务工人员金融服务的便利性大幅提升。

2025年,存取款自助终端(ATM机)密度提高至5/平方公里;普惠金融服务站在村(组)委会、社区居委会、工业园区的覆盖密度进一步增大,自助设备加载的功能进一步增强,基本满足基层多元化、多层次化金融服务需求,多功能金融IC卡和移动金融的应用领域进一步向文化教育、生活服务、企业服务等领域拓展,实现对基本社会功能领域的覆盖;实现外来务工人员与本地户籍人口金融服务同等化。

 

——金融开放水平稳步提高。

2020年,全市银行涉外收支规模达到1500亿美元左右;跨境人民币结算量达到5000亿元左右,占跨境结算总量比重达到32%左右;莞台、莞港金融合作取得新进展,跨境抵押融资业务实现大幅增长,在金融机构跨境互设、企业上市合作等领域取得突破;在莞经营金融机构业务迅速扩张;贸易金融创新服务基地和平台建设取得积极进展;与广东自贸区金融体系对接取得新成效;一带一路金融节点城市建设成果初显。

2025年,全市银行涉外收支规模达到1700亿美元左右,跨境人民币结算量达到8000亿元左右,占跨境结算总量比重达到35%以上。莞台、莞港金融合作进一步深化,合作领域和业务规模显著扩大,成为适应经贸发展趋势的金融对外开放合作示范区;与广东自贸区金融体系进一步融合,金融开放水平进一步提高;一带一路金融节点城市建设基本成型,对沿途经贸往来起到有力的支撑作用。

——金融生态环境进一步优化。

2020年,地方信用体系建设取得明显进展,企业、个人征信系统实现信贷、工商、税务、环保、司法、劳动等主要领域的信用信息覆盖;信用服务市场发展取得初步成效;金融监管机构、司法、公安等部门的联合办案和执法工作机制基本建立,金融法治环境显著优化,对逃废债、洗钱、金融违法违规等行为打击力度增强,金融债权维护更有成效;金融消费者权益保护工作有效推进,实现投诉渠道和受理程序规范化、高效化。

2025年,地方信用体系建设进一步完善,企业、个人征信系统实现国民经济主要领域信用信息全覆盖,信息采集更新实时化;金融法治环境进一步优化,金融债权维护和金融消费者权益保护的长效机制得到完善;金融生态环境建设成为广东乃至全国标杆地区。

东莞金融强市建设目标指标

指标名称/指标值

当前情况

预期目标

2015

2020

2025

金融发展指标

金融业增加值(亿元)

402.7

800

1200

金融业增加值占GDP比重(%

6.4

8

9

金融业增加值占第三产业比重(%

12.0

13.5

14.5

银行业资产总额(亿元)

11790

18000

25000

金融业税收额(亿元)

81.6

120

180

金融组织体系建设指标

持牌金融机构家数(家)

127

140

150

基金管理等类金融机构(家)

100

600

1000

金融从业人员人均创造金融业增加值(万元)

45.8

80

90

地方法人金融机构建设

见正文

地方金融控股集团发展

见正文

金融市场发展指标

本外币存款余额(亿元)

9968.8

15000

21000

本外币贷款余额(亿元)

5980.9

9500

14000

银行中间业务收入比重(%

19.4

21

23

本外币存贷比(%

60

63

66

上市企业数(家)

32

50

100

新三板挂牌企业数(家)

63

400

800

区域股权交易中心挂牌企业数(家)

300

800

1500

直接融资占社会融资规模比重(%

13

20

30

年保费收入(亿元)

305.5

600

900

保险深度(%

4.9

6.5

7.5

保险密度(元/人)

3658

7500

10000

众创金融市场发展

见正文

金融创新与服务经济社会能力指标

中小微企业贷款比重(%

78.3

80

82

非抵押类贷款发展

见正文

支柱产业信贷支持

见正文

先进制造业信贷支持

见正文

三重项目信贷支持

见正文

保险业承担的风险保障金额(亿元)

56878

90000

130000

保险在公共服务、社会管理中运用

见正文

产融结合发展

见正文

科技金融发展

见正文

金融基础设施建设指标

ATM自助设备密度(台/平方公里)

3.1

4

5

支付体系建设

见正文

非现金支付工具推广

见正文

金融IC卡应用推广

见正文

金融开放与合作指标

莞台、莞港合作

见正文

广东自贸区对接

见正文

一带一路金融节点建设

见正文

银行涉外收支金额(亿美元)

1380

1500

1700

跨境人民币结算金额(亿元)

2713.6

5000

8000

人民币收支占跨境收支总额比例(%

27.1

32

35

金融生态建设指标

地方信用体系建设

见正文

金融法治环境建设

见正文

金融消费者权益保护

见正文

 

(四)战略定位

1、金融高端资源集聚区。依托东莞经济和产业发展基础,着力营造市场化、法治化、国际化金融业营商环境,吸引境内外金融机构进驻东莞,做优做强本地金融控股集团、法人金融机构,培育具有较强影响力的金融要素交易平台,增强市场配置功能,提高金融资源配置效率、形成间接融资和直接融资合理比例,促进金融机构、金融信息、金融高端人才在东莞集聚,以此增强东莞金融业的集聚力和辐射力。

2、金融科技产业融合发展先导区。结合东莞传统产业转型升级、制造业高端化发展、战略性新兴产业加快培育的产业发展规划,依托优势产业链、特色产业集群开展金融产品和服务方式创新,构建专业化、综合化的产业金融服务体系,实现科技、产业与金融深度融合发展,为东莞产业迈向中高端水平、建立具有国际竞争力的现代产业体系提供有力支持。

3、创业创新金融服务引领区。在创新驱动发展战略实施中推动金融改革发展,丰富创业创新投融资主体,拓宽创业创新金融服务领域,引导金融资源向大众创业、万众创新等领域配置,撬动民间资本参与介入创业创新投资,实现金融创新与创业创新的联动,创建在全省乃至全国知名的创业创新金融服务品牌。

4、广东金融对外开放先行区。进一步扩大东莞金融服务业对外开放,着力从市场准入、制度协调、市场环境等方面探索金融对外开放与合作的新模式,不断提高金融业对外开放的深度和广度,促进跨境投融资便利化水平,把东莞建设成为跨境投融资服务创新试验区、粤港澳台金融合作先行先试的重要基地、深化与一带一路沿线国家金融合作的重要平台。

5、金融业科学发展示范区。坚持创新、协调、绿色、开放、共享发展理念,适应经济发展新常态,积极探索金融发展方式转变的新途径、新措施,率先走出一条更高质量、更有效率、更加公平、更可持续的金融业改革发展道路,为全省乃至全国金融业科学发展提供示范。

三、主要任务

(一)强化金融功能区的金融集聚效应

1、提高东莞中央商务区金融集聚水平。

加快聚集国内外银行、证券、保险、信托、融资租赁、风险投资、股权投资基金、财富管理、消费金融等各类金融机构以及与金融业相关的中介机构,积极引进境内外金融总部和区域总部,推动中央商务区金融产业高端化、集群化、融合化发展。制定优惠措施和扶持政策,加快商务配套设施建设,逐步形成适应金融发展需要的各项软硬件功能,为进驻东莞金融商务区的金融机构提供便捷的综合服务。

2、加快建设松山湖金融创新服务区。

优化政策、环境、人文、科技、品牌等高端配套服务,引进创业投资基金、股权投资基金、证券投资基金、对冲基金等各类基金及相关金融机构,构建在全省、全国具有较强竞争力和重要影响力的基金产业链、生态圈。培育和发展各类科技金融服务机构,围绕科技创新开展金融产品和服务方式创新,建设金融科技产业融合创新综合试验的核心功能区。加快建立股权投资企业服务、企业改制上市辅导、知识产权交易平台,促进金融与科技、产业深度融合发展。加强与知识产权交易服务机构的合作,引进国内外知名知识产权评估机构,建设全省乃至全国重要的知识产权交易基地。

3、增强东莞众创金融街品牌影响力。

完善众创金融街运营管理机制,重点集聚风险投资、融资租赁、商业保理、互联网金融等新型经济金融组织,力争成为民间资本集聚发展的样板区。推动众创金融街的品牌宣传改造工作,植入更多众创金融文化元素,着力打造众创金融创新中心等综合服务平台,向创新创业孵化服务延伸,提升众创金融街的软服务能力。加强对民间融资信息的监测和利用,提升民间融资东莞价格的影响力。

 

4、推动东莞港物流金融聚集区建设。

    大力引进境内外大型物流仓储企业在港内设立金融物流仓储企业和第三方监管机构,提高物流金融的集聚度和配置效率励金融机构针对东莞港的发展定位及特色,将供应链金融、仓单质押转让、保理等金融创新业务,在东莞港物流金融聚集区内先行先试。大力推广再保险、航运保险、货运保险和信用保险等新型保险产品

5、打造水乡片区金融创新服务基地。

依托水乡片区建设华南现代贸易金融创新服务基地,打造一批具有较强影响力的要素交易平台。引导金融机构依托金融要素市场交易,围绕贸易活动的价值链,开展贸易结算、贸易融资等领域的金融产品和服务创新,逐步在华南现代贸易金融创新服务基地建成集仓储物流、交易平台、仓单融资、产业基金为一体的贸易金融生态服务体系。推动水乡片区的前海股权交易(东莞)中心建设,鼓励金融机构加强与该股权交易中心的业务合作,创新金融产品和服务方式,支持东莞企业拓宽融资渠道、提高运营水平。

6、依托各镇街经济特点发展特色金融聚集区。

根据东莞不同镇街的经济特点,引进和设立针对性的金融服务组织和机构,形成各镇街的特色金融聚集区。针对汽车销售聚集地区,鼓励引进汽车金融公司、汽车保险公司,形成以汽车金融服务为主要功能的汽车金融聚集区。针对高科技产业和先进制造业聚集的镇区,大力引进商业银行科技金融专营机构、风险投资机构、股权投资机构等,建设众创金融集聚区。针对毛纺织、服装、家具、五金、模具等传统产业镇区,鼓励金融机构加大对传统产业链上下游企业技术改造、装备升级的金融支持力度,助力产业转型升级。

(二)强化金融市场的直接融资机能

1、大力发展各类投资基金。

修订、完善促进股权投资基金业发展的配套政策,调整、优化设立基金管理机构的奖励门槛,营造有利于各类股权投资基金集聚发展的宽松环境。高规格、高标准推进基金小镇建设,以建立主导产业+基金的创业创新机制为目标,重点构建生活配套圈金融生态圈,广泛吸纳多元化、专业化、市场化的基金机构入驻,形成功能性强的基金集聚地,引导金融资源加速向科技型企业和高成长型企业配置。完善政府创业投资引导基金顶层架构设计,采取母基金管理方式,委托专业机构对子基金进行市场化管理,实现引导基金、母基金、子基金三级放大效应,充分发挥母子基金协同联动效应。鼓励境内外各类型投资主体和民间资本建立创业投资和风险投资机构,促进股权投资产业聚集发展。探索设立产业并购基金,支持东莞企业通过并购、重组等方式实现跨越式发展,打造具有全国以至重要国际影响力的明星级企业。进一步拓宽风险投资机构、私募基金管理公司的资金募集渠道,鼓励具备条件的风险投资机构挂牌新三板或发行企业债券。

2、打造资本市场的东莞板块

积极加强与深圳、上海和香港证券交易所的合作,加大对企业改制上市的培育与指导力度。完善东莞上市后备企业数据库信息,积极筛选优质后备企业,对优质后备企业实行分类指导、动态管理,积极推动符合国家产业政策导向、规模大、效益好的企业登陆境内外股票市场,着力引导电子信息、电气机械等支柱产业的优质企业进入资本市场融资。进一步完善民营企业、港澳台资企业、外资企业新三板挂牌的扶持政策,加强宣传推介和业务跟踪指导,充分调动企业改制挂牌的积极性。支持处于初创时期、成长期的小微企业到区域性股权交易市场挂牌和融资。加强企业境外上市的培训力度,推动客户群重点面向国外的企业到境外市场上市融资。

3、提高地方国有企业资本运作水平。

以优化国有资产结构、实现国资保值增值为目的,厘清管控主体与经营主体的权责界限,实现国有资本管控的科学化和规范化。把握国企改革契机,积极推动市属国有企业股份制改造,引进民营、外资等战略投资者,优化国有企业股权结构。加快市属国有企业上市步伐,鼓励资质优良的国有企业通过增资扩股、重组兼并等方式做大做强,实现国有控股公司整体上市。支持和鼓励现有国有上市公司做好市值管理工作,积极利用上市公司平台和资源增强发展后劲,按照上市公司要求继续完善法人治理和信息披露机制,打造区域性、全国性行业发展龙头企业。

4、推进债券市场发展。

加强对企业利用直接债务融资工具的辅导,鼓励符合条件的企业发行短期融资券、中期票据、区域集优集合票据、小微企业增信集合债券等直接融资工具。积极支持本地企业发行公司债或企业债,优化企业资本结构。加大财政支持力度,通过增加专项资金投入、实施奖励、担保增信等方式,加大对私募债、公司债等债券业务的扶持力度,推动更多企业和基础设施项目利用债券市场进行融资。

5、增强金融要素市场综合服务功能。

加强对要素交易和金融综合服务平台的建设,探索要素平台跨境交易产品与业务创新,全面提升金融资源的配置能力,全面增强东莞金融业辐射力和影响力。扩大东莞市产权交易中心的业务范围,积极探索高新技术企业产权交易和转让问题,规范股权交易模式。加强与省内金融资产交易中心合作,增强金融资产的流动性。加快发展东莞技术和企业资产等产权交易,为企业搭建产权交易的公开拍卖、股权托管平台。

6、创新发展保险市场。

引导保险机构根据先进制造业、高新技术产业、现代服务业等主体产业的特点,提供优质的保险服务和风险保障,促进保险与现代产业的深度融合。开发中小型企业一揽子保险产品,并实施相应的优惠政策,鼓励中小企业保险的发展。争取设立地方保险机构,探索扩大保险资金使用范围。加强与港澳保险业的合作,在风险管理、产品设计、行业监管等领域引入境外先进经验,加快与国际保险市场的接轨。推动出台保险行业服务标准,规范保险市场竞争秩序,完善保险公司业务流程,推出多种增值服务项目。

(三)强化金融机构的创新能力

1、培育地方金融控股集团。

借鉴新加坡淡马锡公司等国内外先进经验,构建东莞国资委-金融控股平台-下属金融企业三层管控架构模式。在中短期内,依托东莞金融控股集团整合东莞银行、东莞证券、东莞信托、华联期货等地方法人金融机构的股权,厘清管控主体与经营主体的权责界面,完善战略管控框架及矩阵管理模式,推进国资金融管控科学化和规范化。鼓励支持东莞金融控股集团围绕综合多元化经营、全面风险管理体系以及职业经理人制度等核心内容,创新适合本地区经济金融发展需求的特色化商业模式,摸索产融结合、融融结合的有效路径,全面提升经营水平与盈利能力,并择机登陆国内外资本市场。长期战略上,支持东莞金融控股集团以资本为纽带,通过增资扩股、资产置换等方式控股、参股更多持有金融、类金融牌照的机构,逐步发展成为金融牌照齐全、客户服务全面、运营管理市场化的地方金融控股集团,进一步提高地方金融竞争力,实现金融业整体做强做优,增强东莞金融的聚集效应和辐射功能。

2、做大做强法人金融机构。

支持有条件的法人金融机构发起设立金融租赁公司、基金管理公司、投贷联动子公司、人寿保险公司和消费金融公司等非银行业金融机构,探索综合化经营模式,为企业提供打通信贷、债券、货币、证券、基金、资本、外汇市场的综合金融服务,增强对创新创业企业的服务能力。支持东莞农村商业银行、东莞银行进一步完善法人治理结构,通过公开发行上市、发行金融债券、 增资扩股和引进战略投资者等方式增加资本金、增强资本实力,合理进行网点布局、业务拓展,增强辐射力、提升市场影响力。推动东莞信托有限公司加快业务发展,积极开展信托产品创新,拓宽信托融资来源,集中资源做大信托主业。支持东莞市属企业、民营企业集团发起设立财务公司,加强企业财务资金管理、提高资金使用效率。围绕东莞制造企业转型升级的实际需求,重点发展技术设备租赁等业务,满足东莞企业购置技术设备、促进产业创新升级的需求。推动东莞证券通过增资扩股、上市融资、发行金融债券等方式增强资本实力和综合竞争力,大力发展投资银行业务。推动华联期货完善公司管理制度,规范组织框架,支持其发展成为全国排名前列的期货公司。支持东莞具备条件的企业发起设立法人保险公司,完善保险机构体系,进一步发挥保险业在保障民生、拓宽投融资渠道等方面的作用。

3、培育和引进金融机构总部。

引导银行、证券、保险等金融机构在东莞设立机构总部或区域总部,促进东莞金融核心区加快建设。大力引进和培育地方资产管理公司,盘活存量金融资源,优化东莞金融配置。积极引进全国性金融机构来莞设立营运中心、业务管理中心、结算中心、后服中心、灾备中心。引进外资银行、外商合资证券、外资保险等机构来莞设立分支机构和地区总部。培育和引进专业金融和特色金融总部,重点引进大型金融机构的专业业务总部和成长性好、经营有特色的金融法人机构和区域性总部,增强辐射带动功能。

4、加快聚集财富管理机构。

支持设立公募基金,创新发展财富管理工具,开辟跨境财富管理渠道,培育财富管理人才。支持东莞金融机构开展财富管理业务综合经营,开发跨市场、跨行业的财富管理产品和服务。支持设立私人银行服务机构,积极引进财富管理、第三方理财、金融顾问公司、私募基金等机构,吸引和聚集各类财富管理机构。鼓励和支持财富管理机构设立家族办公室,为东莞的高净值家族客户提供家族信托、税务筹划、资产管理、私人法律服务、管家服务等全方位财富管理服务。支持保险公司在东莞设立保险类财富管理机构,开展万能险、分红险、投资连结保险等与财富管理相关的保险业务。引导社会资本参与财富管理机构体系建设,支持民间资本发起设立资产管理公司等机构。

5、稳步发展新型金融业态。

积极引入和规范发展第三方支付机构、网络借贷平台、股权众筹融资平台、网络金融产品销售平台等互联网金融,进一步拓展互联网金融广度和深度。推动设立消费金融公司,鼓励消费金融公司拓展业务内容,针对细分市场提供特色服务。创新养老领域专业金融组织形式,探索建立养老金融事业部制、组建多种新式的金融服务专营机构,提升养老领域金融服务专业化水平。

6、完善投融资体制机制。

进一步发挥金融对基础设施建设的支持作用,创新政府基础设施和公共服务项目的投融资机制。深化政银企长效合作机制,搭建多方信息交流平台,协调东莞重大基础设施、重点产业和重点项目的融资安排,并与政策性银行机构开展全方位、多样化的合作对接,扩大政策性金融融资工具的应用领域。充分发挥市政府基础设施和公共服务投资基金的撬动引导作用,大力推广应用PPP模式与政府购买服务融资模式,通过股权、债权、担保等多种形式,有效吸引金融资金与社会资本共同参与新型城镇化建设,为水务环保、轨道交通等公共基础设施和园区统筹开发项目提供多元化可持续的融资支持,并探索通过资产证券化等方式盘活沉淀资金。加强与保险机构对接,积极推介项目,吸引保险资金扩大对我市的项目投资,为基础设施建设提供更具针对性的创新金融产品及服务。

(四)强化金融创新与科技创新融合发展

1、大力发展科技金融。

加强科技金融专营机构建设,推动各商业银行设立支持中小企业发展的科技支行。引导金融机构在风险可控前提下,大力发展基于知识产权、应收账款、动产、股权、订单、仓单、保函等无形资产质押的信贷产品,探索开展产业链融资、商业性互助担保融资、科技企业信用贷款等业务。支持金融机构与创业投资、产业投资基金等实现投贷联动,为科技企业提供综合融资服务。鼓励金融机构发行面向社会投资人的高新技术企业定向资产管理、信托、集合理财计划等产品,促进民间资本支持高新技术企业发展。鼓励金融机构加大对各镇街、园区建立的科技企业孵化器、加速器等科技创业园的信贷支持力度,为初创企业提供融资、财务咨询等金融服务。完善创新科技风险分担机制,鼓励保险机构推广重大技术装备保险、责任保险、中小微企业贷款保证保险等保险品种,促进科技创新与保险保障的深度融合。建立完善科技金融与产业信息平台,形成线上与线下相结合的科技成果与金融资本对接的良好机制。

 

2、强化创业创新金融服务。

充分发挥产业升级转型及创业投资引导基金的作用,鼓励各类资本参与发起天使投资、创业投资和产业投资等基金。吸引国内外创业投资机构在莞设立法人主体,利于进一步拓展业务,切实引导社会资本加大对高成长性科技企业和科技项目的支持。以东莞科技金融集团为平台,有序开展科技担保、风险投资、产业基金等业务,构建直接融资与间接融资相结合的投融资体系,发挥政策性综合金融服务集团的基础性、战略性优势。综合运用大数据、云计算、移动互联网等现代技术手段,为企业与个人搭建科技产业信息、消费、投资、融资、交易、托管、第三方支付、资产管理、财富管理等业务集成的高端综合服务平台,优化服务模式,提高服务效率。

3、加大对科技产业园的金融支持。

推进金融、科技、产业三融合向各工业园区、专业镇、产业集群延伸,引导金融机构加大对重大项目、优势产业的支持力度,培育充满活力的区域产业增长极。引导金融机构针对科技产业园内企业的金融需求,在贷款营销、项目储备等方面加大支持力度。针对东莞科技产业园内企业的经营特点,搭建多元化银企对接平台,引导金融资源向科技产业园倾斜。

(五)强化东莞制造2025战略的金融支持

1、加大对先进制造业的金融支持。

通过财政支持与金融支持相结合,加大对东莞机器换人专项行动的支持力度,利用贷款贴息、租赁补贴等方式,引导金融资源向机器换人企业配置。支持先进制造业企业利用银行间市场、新三板、区域性股权交易中心等平台进行融资,拓宽直接融资渠道。大力推广融资租赁模式,发展东莞的融资租赁市场,为先进制造业企业设备升级提供融资支持。鼓励金融机构强化对东莞企业输出东莞创造东莞智慧的信贷支持,支持东莞企业扩大机电产品、高技术产品以及大型装备出口。

2、加大对战略性新兴产业的金融支持。

鼓励金融机构开发与战略性新兴产业发展相适应的金融产品,重点支持高端新型电子信息、高端装备制造、生物医药、新能源汽车、节能环保、新材料等战略性新兴产业发展。强化对银行机构信贷投放的政策指导,探索建立政府性存款与银行机构支持地方经济社会发展挂钩的考核制度,深化政银企长效合作,着力撬动信贷资源投向重大项目建设、产业发展等关键环节。引导金融机构利用供应链融资、专利权质押、商标权质押、资产证券化等模式支持战略性新兴产业发展。鼓励金融机构改进信贷管理机制,在战略性新兴产业领域实施专业化、独立的信贷政策。鼓励各类担保机构为战略性新兴产业提供融资担保,利用再担保、担保与保险结合等方式分散信贷风险。支持战略性新兴产业的相关企业通过并购重组做大做强,推动东莞企业从单打冠军综合冠军发展。

3、加大对加工制造业转型升级的金融支持。

鼓励金融机构采取联合贷款、杠杆收购贷款等形式,加大对加工贸易企业向研发设计、品牌营销等价值链高端环节延伸的金融支持,支持重点企业开展收购兼并和企业重组。引导金融机构创新金融产品和服务方式,支持加工贸易企业建立研发中心、技术中心、设计中心和工程实验室,提升研发设计、产品升级能力。鼓励金融机构运用商标权质押贷款,引导加工贸易企业自创品牌,拓展内销市场。

(六)强化外经贸转型升级的金融服务

1、创新发展外向型金融服务。

引导金融机构创新贸易融资产品和服务方式,加强和改进对进口贸易的信贷服务,支持扩大先进技术、关键设备、重要零部件等进口,扩大优质消费品和重要物资储备进口。支持东莞自主创新能力强、公司治理良好、海外分支机构多的外贸企业开展跨国公司本外币资金集中运营管理业务,提升外贸企业统筹配置境内外资金的能力,提高资金使用效率。鼓励金融机构增加对东莞企业境外项目的人民币信贷投放,满足企业境外经营的资金需求,支持企业走出去,拓展发达国家和新兴经济体的市场。

2、支持开放型经济新体制综合试点试验区建设。

以东莞被列入国家开放型经济新体制综合试点试验区为契机,探索和推动跨境人民币业务创新,着力构建开放型金融新体制。支持符合条件的金融机构和企业在境外发行人民币债券募集资金,拓宽融资渠道。支持在东莞设立人民币海外投贷基金和跨境并购基金,为企业引进来走出去开展投资、并购提供投融资服务。支持东莞地区银行机构与支付机构合作开展跨境人民币结算业务。推动金融机构和企业在全口径跨境融资宏观审慎管理框架下开展跨境融资业务。支持企业实行外债资金意愿结汇业务,降低经营成本和汇兑风险。支持银行开展个人经常项目外汇业务,助推跨境电子商务发展。

3、深化与港澳台地区金融合作。

积极引进港澳台资金融机构,争取在设立合资证券、基金、期货及证券投资咨询公司方面取得突破。鼓励和支持在莞经营的港台资金融机构扩大经营网络、拓展金融业务。支持东莞金融机构在港澳地区拓展经营,以港澳地区为桥梁走出去。推动东莞金融机构和企业在香港发行人民币债券,鼓励东莞企业到香港挂牌上市,拓宽境外直接融资渠道。扩大东莞支付服务领域、征信服务业对港澳地区开放,探索建立东莞与港澳地区征信产品互认机制,在跨境融资中引入信用评级机制。探索与台湾地区征信机构合作,向境内金融机构提供台资企业在台湾地区的公共信用记录查询服务。强化对松山湖粤港澳文化创意产业实验园、粤港澳青年创业基地、松山湖台湾高科技园、两岸生物技术产业合作基地的金融服务,引导金融机构向园区内港澳台资企业提供融资、结算、资金管理、债券承销等综合金融服务。

4、加强与一带一路沿线国家金融合作。

引导金融机构加强与境外同业合作,开发符合外贸企业特点的跨境人民币金融产品,为东莞外贸企业与一带一路沿线国家开展跨境贸易、投资及金融交易提供更多、更贴近实际需求的人民币金融产品和服务。引导金融机构强化对在一带一路沿线国家建立东莞产品境外展销中心和境外经贸合作产业园的金融服务,支持和鼓励企业抱团走出去。引导金融机构与支付机构加强合作,创新与跨境电子商务相适应的在线结算、在线融资、在线保险、在线支付等综合金融服务,促进与一带一路沿线国家跨境电子商务加快发展。加强境内外金融机构联动,为东莞企业在一带一路沿线国家开展跨境贸易和投资活动提供全方位金融服务。

5、强化与自贸区金融体系的对接。

对于国务院及金融管理部门明确可复制推广的金融创新措施,推动金融机构相关业务在东莞尽快落地实施。对于自贸区正在实施、尚未推广到其它地区的金融创新措施,积极争取国家金融管理部门的支持,尽快在东莞推广实施。加强与自贸区金融机构互动合作,引导广东自贸区内的港澳和外国金融机构向东莞延伸经营网络。大力推动东莞金融机构以广东自贸区为出海口,建立与港澳对接、面向全球的国际化金融服务平台。

(七)强化金融业与商贸物流业的融合

1、推进物流金融服务平台建设。

鼓励金融机构成立物流金融事业部等专营部门,为金融和商贸物流融合发展提供更为专业化的产品和服务。以东莞港等运输枢纽为依托,大力发展物流航运融资、结算、信托、租赁业务。依托东莞金融业和物流业相对发达的优势,构建东莞的物流金融服务平台,促进物流业与金融业深度融合。鼓励金融机构加大对东莞港、广东(石龙)铁路国际物流基地、东莞市跨境电商中心园区、沙田保税物流中心等区域经济合作新平台的金融支持。

 

2、创新适合物流业发展特点的金融产品。

鼓励金融机构针对物流企业特点,开展金融产品创新,推动发展新型融资方式,为物流业发展提供更便捷的融资服务。引导金融机构与物流企业对接,开展应收账款融资模式、融通仓融资模式、保税仓融资模式等物流金融模式。鼓励金融机构加大对商业保理的推广应用力度,帮助企业盘活应收账款,提高企业现金流的使用效率。鼓励保险机构推出物流综合保险等创新型物流保险品种,拓展物流保险的涵盖范围,推动保险机构与物流企业的对接。

3、大力发展跨境电商行业物流金融。

引导金融机构加强与支付机构、第三方电商平台的合作,规范开展互联网支付产品和服务创新,利用跨境电子商务信息可查寻、可追溯的特点,为具有真实交易背景的跨境电子商务交易提供在线支付结算、在线融资、在线保险等完备便捷、风险可控的一站式金融服务。扩大电商出口信用保险覆盖面,鼓励保险机构创新研发适应跨境电子商务的新型险种,为电商企业和网商个人创业提供在线金融产品和服务。

(八)强化绿色经济的金融服务

1、增加绿色信贷投入。

鼓励金融机构建立和完善绿色信贷的投放机制,根据企业的环保信息提供差异化的信贷服务,优先加大对节能重点工程项目、环境污染治理工程、节能环保技术改造和创新项目等信贷投放,严格控制对高耗能、高污染、高排放和产能过剩行业的贷款。针对东莞各镇街企业实际情况,探索开发排污权抵押贷款、碳排放权抵押贷款等新型信贷品种,引导和鼓励企业进行低能耗生产。建立绿色信贷信息共享平台,对信贷准入实行环评一票否决制,对绿色信贷政策执行不力的单位和个人追究责任。

2、发挥金融市场功能扩大绿色投融资。

鼓励银行和企业发行绿色债券,探索发展绿色信贷资产证券化,推动绿色企业上市融资,进一步发挥金融市场支持绿色融资的功能。从绿色债券的发行、交易环节着手,制定促进绿色债券市场发展的财税政策措施,调动金融机构和企业发行绿色债券的积极性,鼓励更多的投资者参与绿色债券投资。以财政资金出资发起设立或参股设立绿色产业投资引导基金,吸引社会资本参与,为绿色发展提供长期性投融资支持。

3、拓展绿色保险业务。

鼓励保险业机构积极开展绿色保险业务,创新绿色保险品种。建立环保部门、保险机构、银行机构之间的有机联动机制,将企业投保环境责任险的情况与其环评结果、信贷资质相挂钩。加强环保部门与保险机构的数据共享,建立和完善环境污染损害的鉴定评估机制,鼓励保险经纪机构为环评风险评估工作提供技术支持和服务。

(九)强化普惠金融服务

1、加强中小微企业金融服务。

支持专业市场运营机构、产业链核心企业、行业协会和商会等依托自身资源,发展小微金融特色服务机构。鼓励银行设立小企业信贷中心小企业金融服务中心等专营机构。引导金融机构开展应收账款质押贷款、租金收入质押贷款、小额循环贷款、无抵押贷款,加大对中小企业的信贷支持。大力推动实施中小企业贷款联保增信计划,建立中小企业贷款联保增信平台。积极探索以信用保险、贷款保证保险等保险产品为主要载体,推动保险公司通过政府+银行+保险多方参与、风险共担的合作模式,支持小微企业融资。

2、完善外来务工人员金融服务。

围绕外来务工人员的金融服务需求,通过采用联保方式、小额信用创业贷款支持外来务工人员的生产和生活。推出外来务工人员金融综合服务卡,拓展外来务工人员社会公共服务内容。鼓励金融机构充分借助和发挥银行卡产品的系列功能优势,积极推广外来务工人员银行卡代收代付、信息咨询、投资理财、承载保险等一卡通特色服务,为外来务工人员提高方便、安全、快捷的金融服务。加强对外来务工人员综合金融服务,整合和灵活运用现有的各种金融工具,为外来务工人员提供汇兑、转账、信用卡、信息咨询、综合理财等服务。丰富服务外来务工人员的保险品种,开发务工保险卡与电话充值卡、银行卡发卡、刷卡等同步结合的服务功能,拓宽保险服务渠道,适当提高保额,简化理赔程序。

3、完善社区金融服务。

强化社区金融服务,支持银行、证券、保险等金融机构向社区延伸,鼓励在特定社区内设立独立运营且主要为社区小微企业、居民、商户提供个性化金融服务的社区银行,重点支持创业带动就业项目。积极开展金融进社区活动,为社区业主提供统一、安全、便捷的金融服务。推动商业养老、健康、医疗、教育类保险的发展,发挥商业保险在服务和改善民生方面的作用。积极推进个人税收递延型商业养老保险试点申报工作,探索开展住房反向抵押贷款养老保险。探索建立保险与社区服务、社区管理相结合的营销模式,鼓励保险公司参与社区医疗服务中心和社区居民健康信息管理系统建设,发挥保险业在社区卫生防疫和疾病预防体系建设中的积极作用。引入保险机制参与社会管理,大力发展具有广泛社会影响的责任险,有效整合社会管理和公共服务资源。

4、保护金融消费者权益。

积极开展金融知识宣传普及活动,广泛普及金融基础知识,提高人民群众的金融风险识别和防范意识,让更多社会大众更好地享受金融服务。强化金融消费者权益保护,保障金融消费者的财产安全权、知情权、自主选择权、公平交易权、依法求偿权、受教育权、受尊重权、信息安全权。强化金融消费权益保护协会的职能作用,提高金融消费者投诉处理质量和效率,切实保护金融消费者的合法权益。

(十)强化金融生态环境建设

1、改善金融法治环境。

建立健全金融债权管理协调机制,继续发挥东莞市金融债权管理领导小组的作用,防范系统性金融风险并积极推动金融债权的维护工作。探索建立金融专业法庭,完善金融诉讼案件审理机制,加强行政部门与法院之间的金融案件执行联动工作,加大信息共享力。探索构建与国际接轨的金融运行规则体系,进一步强化金融司法、仲裁的保障功能,为金融业发展营造良好的法治环境,确保金融市场的公平、公开与公正。

2、优化社会信用环境。

设立东莞市征信中心,建设东莞市企业信用服务平台,促进信用信息的整合和共享。探索运用移动互联、物联网、云计算、区块链等新技术,推动大数据征信体系建设,破解中小微企业和创业群体征信难、融资难、融资贵问题。积极推动政府、银行、企业的综合对接,将政务公共信息资源的应用领域拓展至银行业。按照政府推动、市场化运作原则,以企业和个人信用信息基础数据库建设为基础,以使用信用产品与服务为重点,建设与经济社会发展相适应的信用服务市场。鼓励社会资本投资信用服务行业,引进知名信用服务机构落户东莞。大力发展政策性融资担保体系,完善增信功能,为企业、项目融资提供支持。推动建立动产权属统一登记公示平台,改变动产分散登记的局面,增进中小企业信用,为开展以设备、存货、应收账款、无形资产等各类动产支持的担保、租赁、信托等各种融资业务提供支持。

3、加强金融风险防控。

构建地方政府、监管部门、金融机构共同参与的金融稳定协调联络机制,协调制定防范、化解和处置金融风险的措施,提高防控区域性、系统性金融风险的能力。探索设立地方法人的不良资产处置机构,通过市场化方式,收购和处置金融机构的不良资产,实现风险化解和金融稳定。充分发挥地方金融稳定专项资金的重要作用,帮助优质企业按时转贷,缓解暂时性资金周转困难。加强对各类金融风险防范化解工作的统筹协调,做好金融风险监测的信息收集、分析、预警,完善金融风险快速反应机制,对可能发生的大中型企业资金链断裂风险及时防范化解。探索完善小额贷款公司、融资性担保公司等金融服务组织的监管机制,研究强化对互联网金融等新型金融业态的监管。大力整治非法集资和非法证券经营活动,抓好防范和处置非法集资工作,对涉嫌非法集资案件做到打早打小。依法严厉打击逃套骗汇、地下钱庄、制贩假币、洗钱等非法金融活动,守住不发生区域性系统性金融风险的底线。

4、加强金融人才培养。

整合金融监管部门、高等院校、科研院所和金融机构的资源,共同建设与国际接轨的各类金融应用型人才培养基地,定期组织对金融机构高管人员进行国际前沿金融理论与现代金融实务知识的培训。与境内外机构合作,推出有国际影响力的金融从业资格认定培训和资格考试。鼓励各金融机构、研究机构设立金融博士后工作站。分期分批组织高端金融人才到海外金融机构跟班学习或访学研修。

四、保障措施

(一)加强组织领导

加强金融强市建设的统筹工作,推进金融强市建设中战略决策、组织部署、工作协调、督促推进等工作的落实。市、镇两级政府要高度重视,各司其职,共同协作,定期以经济金融形势分析会、银企项目对接会、金融座谈会等形式,通报情况、分析形势、研究问题。指导各镇街(园区)成立金融办,使镇街(园区)能主动对接上市企业资源培育、防范处置非法集资、新型经济金融组织日常监管等金融工作,强化基层政府对金融指导、协调、管理、服务的工作职能。

(二)完善协调机制

加强与国家金融管理部门派出机构沟通,发挥金融各类行业协会的桥梁作用,完善区域金融监管协调机制,加强跨部门的信息共享,有效整合金融机构和商事主体的信息资源,提升风险联合防范和处置能力。完善金融风险应急处置机制,建立和完善金融风险预警、防范和化解体系,加强对跨行业、跨市场和跨境风险的防范,守住不发生系统性、区域性金融风险底线。支持中央驻莞金融管理部门、辖内金融机构负责同志参选市人大代表、政协委员,拓宽金融系统在更高平台为地方经济金融发展建言献策的渠道,增强金融专才在地方经济社会发展中的参与权、话语权。

   (三)加大政策支持

根据改革创新的部署和产业发展的态势,适时清理、修订现有金融产业政策,积极为建设金融强市提供支持。完善各项引入金融机构的奖励政策,加大对重点引入和培育金融组织类型的财税支持力度。完善人才引进激励政策,进一步鼓励引进具有全球视野和创新意识的国内外高端金融人才。完善金融机构经营扶持政策,建立保障金融机构持续运营的财政贴息及风险补偿长效机制。推动完善信用担保体系,发挥担保机构增加信用、分散风险的功能作用。建立金融工作评价和激励机制,加快制定有关普惠金融、互联网金融、私募基金、融资租赁、现代保险等方面的专项激励政策。建立政府购买金融服务、财政贴息和风险补偿与金融机构支持重大项目建设、优势产业发展、小微企业发展、民生保障相挂钩的工作机制。制定和完善促进投资基金、直接融资发展的专项支持政策。对来莞注册设立的各类基金管理机构,在办公用房、高管个人补贴、本地投资奖励等方面给予支持。鼓励商业银行发起设立基金管理公司、参与产业投资基金运作、申报基金托管银行,对积极参与基金管理、股票和债券发行承销、企业新三板挂牌相关业务的金融机构给予奖励。

(四)建立推进机制

大力推进金融产业发展重点项目建设。建立东莞金融强市建设重点项目库,完善建设重点项目责任制,对重点项目进行动态管理,确保重点项目有计划、按步骤地得以实施。加强中心镇、专业镇与基金小镇建设的联动。依托中心镇、专业镇产业集聚的优势,培育若干特色突出、服务实体、产融结合的基金小镇。加大金融宣传推广力度。充分发挥广播电视、网络、报纸等媒体渠道作用,加强面向社会大众的普及性宣传,扩大东莞建设金融强市的影响力。创新金融业招商机制。进一步突出金融招商重点领域,突出招引金融类机构的品牌效应,制定《金融产业发展指导目录》,推动镇区加强金融载体建设,加大金融招商力度。强化考核评价机制。建立目标管理责任制和督办制度,定期对金融强市建设的实施情况进行考核评估,确保东莞建设金融强市总体规划有计划、有步骤地顺利实施。

 

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